徐某某1、中国建设银行股份有限公司荆门分行劳动争议二审民事判决书

2021年1月26日02:37:07徐某某1、中国建设银行股份有限公司荆门分行劳动争议二审民事判决书已关闭评论

湖北省荆门市中级人民法院

民事二审判决书

劳动争议(2020)鄂08民终943号

上诉人(原审原告):徐某某1,男,1959年12月3日出生,汉族,住湖北省钟祥市。
委托诉讼代理人:谭孝祥,湖北飞奥律师事务所律师。
被上诉人(原审被告):中国建设银行股份有限公司荆门分行,住所地荆门市东宝区象山一路**,统一社会信用代码91420800880118209N。
代表人:王某,行长。
委托诉讼代理人:刘某某,女,该银行员工。
委托诉讼代理人:林强,湖北新天律师事务所律师。

一审认定事实如下:徐某某1在建行荆门分行工作期间,曾多次收到单位表彰。2014年12月24日,中国建设银行武汉审计分部对徐某某1进行了离任经济责任审计并出具了审计报告,载明:“1.客户授信截至2014年10月末,荆襄磷化支行有余额的24笔公司贷款中,徐某某1担任经营主责任人的有23笔,余额1.83亿元,风险分类均为正常。2.其他审批决策事项根据荆门分行再转授权书,任职期间,作为支行行长,徐某某1参与的其他审批决策事项包括员工岗位调配及分行授权范围内办理的各项业务。上述审批决策事项基本符合制度规定和上级行授予权限。”
2019年9月19日,建行荆门分行作出建荆门发(2019)12号《关于给予徐某某1行政开除处分的决定》,载明:经查,2013年9月至2018年11月,徐某某1在担任荆襄磷化支行党总支书记、行长以及转任非领导职务期间,存在以下严重违规问题:
1.2013年9月至2014年11月,徐某某1在担任荆襄磷化支行党总支书记、行长期间,未按规定进行客户评价,为弟弟徐某某2开办的钟祥市胡集镇福泉白云石厂(以下简称“福泉白云石厂”)违规发放贷款。2013年9月,徐某某1担任福泉白云石厂信贷业务经营主责任人,未向组织报告与该信贷客户法定代表人之间的近亲属关系,未执行回避规定,对客户评分指标人为多评定4分,使得客户达到授信基本要求,向其发放的担保贷款条件优于其他借款人同类贷款条件,帮助其近亲属获得贷款资金提供便利。
2.2015年以来,徐某某1及其配偶账户与信贷客户福泉白云石厂及法定代表人徐某某2发生资金往来102笔,金额合计239.85万元。
3.2014年12月至2018年11月,徐某某1在转任非领导职务期间,违规到信贷企业从事盈利性活动。徐某某1从2014年12月起参与福泉白云石厂的生产经营,并在2015年前后获得徐某某2的书面授权委托,实际控制该企业管理经营。2018年4月起因企业实际经营权与徐某某2产生矛盾纠纷,导致企业停产,影响我行贷款资金归还。截止2018年11月,该企业贷款余额为145万元,拖欠利息4.07万元,分类为次级。
徐某某1身为基层机构领导干部,合规意识和纪律意识淡薄,存在多个严重违反信贷规章制度和廉洁从业规定的问题……依据《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》第一百一十五条、第一百二十七条以及《中国建设银行员工违规处理办法》第三十九条第六款、第四十六条的规定,经荆门分行问责委员会审议并报党委会批准,决定给予徐某某1行政开除处分。
同日,建行荆门分行给徐某某1送达《解除(终止)劳动合同证明书》,决定于2019年9月19日解除与徐某某1的劳动合同。
2020年5月11日,徐某某1向荆门市劳动人事争议仲裁委员会申请仲裁,该委以申请人的仲裁请求不属于劳动人事争议处理范围为由不予受理徐某某1的申请。
《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》第一百一十五条规定:“未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价;或者因审查、核实疏忽,未发现申请人的主体资格、交易背景和所提供材料齐全性、真实性存在严重缺陷的,给予有关信贷经营责任人(含信贷经营主责任人、责任人、信贷经营岗位责任人以及平行作业风险条线人员,下同)记过至记大过处分;情节或者后果严重的,给予降级至开除处分。”第一百二十七条规定:“违反规定向关系人发放信用贷款,或者向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的,给予有关信贷经营责任人撤职至开除处分。”该办法自2011年3月1日起施行。
《中国建设银行员工违规处理办法》第三十九条第六款规定:“利用职权或职务上的影响,有下列行为之一的,给予警告至记过处分;情节较重的,给予记大过至降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分:……(六)与贷款客户、供应商、理财业务客户等利益相关方发生资金往来,不能证明资金往来正当性的。”第四十六条规定:“有其他违反廉洁规定行为的,应当视具体情节给予警告直至开除处分。”第一百八十五条规定:“本办法施行前发生的违规行为,适用当时的建设银行规章;没有相应处理规定的,可以参照本办法的有关规定处理。”第一百八十八条规定:“本办法自下发之日起施行。原《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》(建总发〔2011〕1号)同时废止。”该办法于2016年3月31日下发。
建行荆襄磷化支行是建行荆门分行的下级支行。
福泉白云石厂的法定代表人是徐某某2。徐某某2和徐某某1系亲兄弟。2013年8月,时任建行荆襄磷化支行行长、党支部书记的徐某某1作为信贷客户福泉白云石厂的第一经营主责任人,未执行回避制度,在福泉白云石厂贷款办理过程中,该支行未按规定对客户商业信用、经营场所、资金结算等指标评定分值,人为多评定4分,从而将福泉白云石厂的评分提高至60分,刚好满足“助保贷”基本条件。2013年9月,建行荆襄磷化支行向福泉白云石厂首次发放一年期“助保贷”贷款150万元,后经增加额度、压缩、延期,截至2018年10月底,贷款余额为145万元,拖欠利息3.1万元,风险分类为关注二级。
2015年以来,徐某某1和徐某某2账户存在资金往来,且存在徐某某1账户直接为福泉白云石厂归还贷款的情形。
2015年9月25日,徐某某1获得徐某某2的书面授权委托,实际控制福泉白云石厂的管理经营。

一审认为,徐某某1作为建行荆门分行的员工,双方之间存在劳动合同关系,均应按照劳动合同法和双方的合同约定履行义务。
《中华人民共和国劳动合同法》第三十九条规定:“劳动者有下列情形之一的,用人单位可以解除劳动合同:……(二)严重违反用人单位的规章制度的……”本院已经查明徐某某1作为第一经营主责任人存在违反《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》第一百一十五条和第一百二十七条规定以及《中国建设银行员工违规处理办法》第三十九条第六款规定的情形。徐某某1认为其工作期间勤恳努力,多次获得嘉奖,但功劳和成绩不能抵消过错;徐某某1认为《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》已经废止,不具有合法性。《中国建设银行员工违规处理办法》第一百八十五条规定:“本办法施行前发生的违规行为,适用当时的建设银行规章;没有相应处理规定的,可以参照本办法的有关规定处理”,徐某某1的违规行为发生在2013年8月至2018年期间,对2016年3月31日前徐某某1的违规行为,应该适用当时的《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》,故一审对徐某某1的该意见不予采纳;徐某某1认为其违规行为没有达到适用开除处分的情形。一审认为,徐某某1作为建行荆襄磷化支行的行长,理应带头遵守国家法律和单位规章,但其没有遵守,反而违反多项规章制度,且造成贷款至今无法收回的严重后果,建行荆门分行给予徐某某1开除处分并解除劳动合同没有违反单位的规章制度和劳动合同法的规定,一审对徐某某1的第一项诉请不予支持。相应的,一审对徐某某1的其他诉请均不予支持。

徐某某1在二审中提交了一组证据,1、2019年7月29日、2019年12月6日福泉白云石厂向建行作出的还款承诺书各一份;2、建行客户专用回单12张,拟证明白云石厂按照还款承诺书向荆襄建行偿还了全部贷款,没有给建行荆门分行造成严重的后果。

审判长吴宏琼
审判员李芙蓉
审判员鲁琼丽
书记员刘琼祎

2020-12-29

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