周某与闫某、靳某等非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书

2021年2月11日04:42:47周某与闫某、靳某等非法吸收公众存款罪二审刑事裁定书已关闭评论

山西省高级人民法院

刑事二审裁定书

非法吸收公众存款罪(2020)晋刑终123号

原公诉机关山西省临汾市人民检察院。
上诉人(原审被告人)周某,霍州市人,住霍州市。2015年12月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪被霍州市公安局刑事拘留,2016年1月27日经霍州市人民检察院批准逮捕,于次日由霍州市公安局执行逮捕。现羁押于尧都区看守所。
原审被告人闫某,霍州市人,住霍州市。2016年1月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被霍州市公安局刑事拘留。同年1月27日经霍州市人民检察院批准逮捕,于次日由霍州市公安局执行逮捕。现已取保候审。
原审被告人靳某,霍州市人,住霍州市。2016年1月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被霍州市公安局刑事拘留,同年1月27日经霍州市人民检察院批准逮捕,于次日由霍州市公安局执行逮捕。现已取保候审。
原审被告人张某,个体工商户,霍州市人,住霍州市。2016年1月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被霍州市公安局刑事拘留,同年1月12日经霍州市人民检察院批准逮捕,于次日由霍州市公安局执行逮捕。2017年7月11日被取保候审。

原判认定:(一)非法吸收公众存款罪的事实
2014年2月26日,被告人周某在霍州市成立霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司,注册资金5万元,安排其妻子张香英担任公司法人,负责公司营业执照等手续办理、年检等事务,公司的经营范围是企业项目策划咨询、商务信息咨询、经济信息咨询。公司注册成立后,被告人周某采取通过亲戚朋友介绍,以宣称投资康洲便利店为名义,采用同投资户签订委托理财协议的形式吸收三百余人存款,金额达3638.76万元。被告人周某把吸收回来的资金用于归还银行贷款、发放贷款、投资霍州市润冠康洲连锁便利有限公司及支付客户利息和投资公司开支。支付客户利息713.0537万元,实际造成损失2927.3208万元。
被告人闫某,自2014年2月份霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司成立以后,任该公司副总经理,分管公司综合管理部、财务部、拓展部。受被告人周某委托,与投资户签订委托理财协议书217份,帮助吸收公众存款1220.9万元。案发后,霍州市公安局扣押闫某的工资及提成共计43372元。
被告人靳某,自2014年10月份,任霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司副总经理,负责对外宣传理财业务,帮助吸收公众存款813.62万元。案发后,被告人靳某于2015年12月28日将其在该公司的工资及提成共计180617元,主动退缴公安机关。
被告人张某,自2015年4月份,任霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司副总经理,分管信贷部,负责公司向外发放贷款业务。受周某委托与投资户签订委托理财协议书26份,帮助吸收公众存款130.2万元,获取提成32312元,主动将提成退缴公安机关。
2015年12月16日,被告人闫某、靳某、张某到霍州市公安局报案,并分别供述了其在霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司的任职情况和帮助周某实施非法吸收公众存款的事实。
认定上述事实的证据:
(一)书证:
1、违法犯罪人员信息登记表及户籍证明,证实:被告人周某、闫某、靳某、张某案发时系完全刑事责任能力人。
2、成严提供贷款客户统计表,证实:康洲共赢信息咨询有限公司经营发放贷款业务,共计发放贷款金额1229.5万元。
3、成严提供提成汇总及工资汇总表,证实:闫某、张某、靳某在康洲共赢工作期间,获取的提成情况,分别为闫某43372元,张某32312元,靳某180617元。
4、成严提供理财统计表,证实:康洲共赢借办理理财方式吸收公众存款,利率为月利1.5%到2.0%不等,共计金额达到3605.76万元,闫某、张某、靳某多次在业务员一栏中出现。
5、闫某提供中国金融贷电话表,证实:本案被告人在康洲共赢信息咨询有限公司中的职务、权限情况。
6、霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司办理工商营业资料,证实:霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司在霍州市工商局提交的注册登记材料,包括企业信息查询单,设立登记申请书、董事、监事、经理信息,公司章程等。
7、闫某提供周童童银行账户网银交易明细,证实:户名为周童童的工行、农行、信用社网银交易明细。
8、借款借据,证实:2015年12月21日郭秋海出具的借据,57万。
9、收据,证实:2015年11月30日,段忠平暂借给康洲共赢6万元,日息60元。段刚刚于2015年11月27日暂借给康洲共赢50万元,日息500元。
10、委托理财协议及段刚刚、段美好身份证复印件,证实:段美好与康洲共赢签订理财协议6万元,月息1.5%,期限2015年6月11日至2015年12月11日。
11、山西利鸿会计师事务所有限公司对霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司财务状况专审审计报告,证实:周某所吸收的资金36387600元,其中用于经营支出、发放贷款等共计支出24162752元。(1)发放贷款情况:截止2015年12月17日,康洲公司应收账款—贷款本金账面余额12305000元。(2)吸收存款情况:吸收存款本金审定数为36387600元,支付利息折抵本金数额为7130537元,委托人实际损失金额为29257063元(其中5人扣减利息超本金数额16145元)。(3)员工提成情况:共41名员工领取了业务提成,已付员工提成680398元。(4)大额费用支出:营业费用中列支租赁费400000元,加盟费58000元,管理费中列支装修工程款350000元,但以上支出没有相关协议及发票。
12、周某、张香英离婚证明,证实:二人于2015年12月11日离婚。
13、扣押决定书、扣押清单、银行交款凭证,证实:霍州市公安局扣押闫某43372元、靳某180617元、张某32312元、常红26957元、陈炳杰17340元、成严26754元、张建国93222元、郭颖琦13660元、张李华23293元、张东晶25811元。
14、霍州市公安局经济犯罪侦查大队出具的抓获经过,证实:被告人闫某、靳某、张某到案和被采取强制措施的情况。
(二)证人证言
1、张香英讯问笔录,证实:中国金融贷是我丈夫周某用我的身份证注册成立的,公司的情况我不清楚,没有参与过非法吸收公众存款,也不知道公司欠了多少钱。康洲共赢的法人是谁我不知道,周某注册成立的公司,我只知道中国金融贷和康洲便利店,其余的不知道,这两家公司的经营状况我都不参与不知情。
2、苗健报案笔录,证实:2014年我和周某合伙注册成立了霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司,股东是张香英和赵晓霞,她们都不参与公司实际经营,我投资40万,周刚说他投资60万,具体数字我不清楚。公司主要是加盟中国金融贷P2P互联网金融,具体业务我不清楚。员工我只认识闫某、靳某、张江、张东晶、常红,其他我不认识,分工由周某负责,我不清楚,公司有拓展部和信贷部,其他部门我不清楚。
2015年12月7日,周某找我说公司最近比较忙,让我去公司招呼,我去公司后发现客户来公司取钱的比较多,都说和周某预约过,我问闫某,闫某说没钱,我给周某打电话,他说在想办法,到12月10日周某不接电话,后来关机,我去询问周某父母,也不知去向,其妻子孩子也不知去向,公司要账的人越来越多,周某失去联系,所以我来报案。
3、成严报案材料、报案笔录及询问笔录,证实:康洲共赢是2014年2月开业的,法人叫张香英,不参与公司的管理,公司实际是张香英的丈夫周刚经营管理。公司的业务是开展投资理财和发放贷款业务,财务部有我和王宁两名工作人员,我负责登记公司拓展部送来的理财合同和借贷合同,统计出理财和借贷的数字,到期日期,然后和拓展部核对,王宁主要是电话告知理财客户即将于次日打出利息,请客户查收,也帮我登记合同,核对数字。财务部没有账本,理财合同和接待合同由我保管,已履行完毕的合同已经销毁,未履行完毕的合同都在我办公室保存。理财合同截止11月底约3600万元,12月份有存有取,没有统计。信贷部的张东进、徐志华、田志亮和杨侃杰负责通过网银给客户账户打利息,网银不支持的去银行柜台办理,利息是1.5%。拓展部负责签订合同,现金交给闫某,转账的转入周童童的银行卡内,借贷合同是公司发放贷款的合同,利息有3%,3.5%。借贷合同截止11月底约950万元,12月份未统计,也是信贷部的员工负责收利息。
我每月基本工资1800元,我吸收的理财有0.2%的提成,每月能领到3000元,10月份工资已领取。公司有约15名员工,每月由我制作工资表,交给闫某,员工在闫某那里领取工资,员工工资根据基本工资加绩效工资及员工的提成还有请销假、迟到情况计算。
4、王宁询问笔录,证实:我在公司负责和成严出具存款及放贷的合同,根据客户签订的理财合同计算公司收息及出息。出息按一分五结算,入息按三分和五分结算,截止2015年11月统计共有存款约3500万元,贷款约1200万元。
5、张东晶报案笔录及询问笔录,证实:中国金融贷的实际名称是霍州市康洲共赢商务咨询有限公司,只是门头是中国金融贷。公司的法人是张香英,不负责业务。公司于2014年3月份开业的。我在信贷部工作。公司副总经理张某分管信贷部,我任部长,信贷员有田志亮、许志华、闫侃杰。信贷部的职能是考察需要贷款的客户是否符合贷款条件。真正是否发放贷款由周刚和张某决定。公司还有前台、市场拓展部、财务部、综合管理部、办公室。信贷部办理过六七百万的贷款业务:成力100万元,陈军杰80万元,杨乐65万元,郭秋海30万元,郭高平15万元,郭亚平15万元,郭金明17万元,庞云波13万元,其他记不清了。我每月底薪1700元,职位补贴100元,另外有贷款业务提成和理财业务提成。我给公司提供的贷款客户,办理贷款额在5万以内的一次性提成100元,办理贷款额在5万以上的一次性提成200元。没有人通过我办理过。在拓展部介绍客户办理理财业务,我有客户理财金额0.2%的提成。
6、刘华斌询问笔录,证实:我是2014年元月份到康洲共赢信息咨询有限公司兼职做会计。我在公司的工作是给公司记账、每日做流水账和报税。康洲共赢实际经营业务是吸收存款和发放贷款,我除了在康洲共赢做兼职会计外,还在霍州市润冠康洲便利连锁有限公司、霍州市康洲商业有限公司、霍州市润冠商业有限公司,和霍州市美廉美超市任会计。我在这些公司任会计,每月给我5000元工资。我在公司存了18.7万元,月息1.5%。
康洲共赢吸收回来的资金没有进入公司账户,都进了周童童的个人账户,因为公司给客户留的账户信息都是周童童的个人账户。
康洲共赢商务咨询有限公司和润冠康洲便利连锁有限公司和康洲商务有限公司都是通过账户转账往来,这些都是我走账,账目上都有往来记录。康洲共赢向康洲便利和康洲商业流出资金多,流回少。康洲便利的账是姜玲制作保管,康洲商业是我做账,在康洲便利50号店放着。康洲便利的法人是周刚的大弟弟周小刚,实际控制人是周刚,员工约10人,总经理米建忠、张印生,会计姜玲、马亚会,公司经营霍州市30余家康洲便利连锁超市。
7、姜玲询问笔录,证实:霍州市润冠康洲便利连锁有限公司会计,康洲便利的法人是周小刚,周小刚没有投资,是周刚投资的。大约有29家连锁店,公司在邮政储蓄设立了一个公户,各店每天的营业额都不存入公户,存入周小刚在邮政储蓄银行、中国银行和信用社的账户,需要支付时由出纳转回公户。康洲便利公司出纳有时给周童童账户转款,周童童账户也给公司账户转过钱。
8、周童童询问笔录,证实:我在康洲便利店上班,负责招商和防损。一共有28个连锁店,各个店的营业额每天早班店员下午2点交接班时给总部账户打款,晚班次日上午打款。润冠康洲便利连锁有限公司的法人是周小刚,下辖28个便利店,都是周某投资的。这28个店不是同一个法人,因为工商局不允许,康洲便利公司聘请米建忠负责公司运营。周刚在霍州和苗健合伙开了中国金融贷、金色摇篮幼儿园,成军杰开了霍州市美廉美超市,周刚后来入的股,康洲便利和康洲商务酒店是周刚独资。我在工商银行,农业银行,建设银行,中国银行,邮政银行,信用社都开过账户,我使用的只有在农业银行开的一个户,剩下的银行账户是周刚让我把卡办出来交给闫某,供中国金融贷使用。
9、常虹询问笔录,证实:我于2014年2月15日去霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司上班,在公司任拓展部部长,负责拓展部工作,工作内容是负责与客户签中国金融贷的理财协议,工资是底薪1700元,职位津贴100元,另外有0.2%提成。在我名下的业务客户人数记不清了,金额大概四五十万。张香英是公司的法人;周某是公司总经理;闫某是副总经理,分管财务部和拓展部;靳某是副总经理;苗健是副总经理;张某是副总经理,分管信贷部、后勤、前台。
10、徐志华询问笔录,证实:我于2014年3月1日在霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司信贷部工作,信贷部由张东晶负责,信贷部具体业务包括考察客户、签订放款合同、催息。底薪1700元,另外还有提成,办理5万元以下贷款奖励100元,5万元以上奖励多少不清楚,介绍客户在拓展部办理理财协议时,有客户理财的金额的0.2%的提成。我介绍了10个客户,金额共计73万元。
11、杨侃杰询问笔录,证实:我于2014年8、9月份去霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司上班,应聘的是司机,工作后就在信贷部开车,除了开车,还和信贷部的其他人干信贷部的工作,信贷部由张东晶负责,信贷部具体业务包括考察客户、办理放款业务、催息。其底薪1700元,另外还有客户理财金额的0.2%的提成。
12、荀绚绚询问笔录,证实:我于2014年3月份去霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司上班,在办公室工作,如果拓展部的工作忙的话就协助拓展部工作,办公室的工作内容是复印理财客户的资料,配合拓展部工作。拓展部的工作内容是负责与客户签中国金融贷的理财协议及客户现金利息结算。底薪1700元,另外有理财金额的0.2%的提成,经其办理的客户总数记不清了,名下的业务金额大概四五十万。周某,公司总经理;闫某,副总经理,分管财务部和拓展部;靳某,副总经理;苗健,副总经理;张某,副总经理,分管信贷部。收取的资金都交给了闫某,具体流向不清楚。
13、苗健、杨杰、王怡泓、闫卫华、赵宝华、姜铭、郭秋海、郭志国、庞云波、李永胜、张勇强、何静、苗文会、董春雷、杨乐、蒲朋朋、郭高平询问笔录,分别证实各人在霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司经营期间支付高息贷款的情况。
14、段忠平询问笔录,证实:2015年6月8日,我在霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司办理了金额为6万元的理财,利息一分五,期限是2015年6月11日至2015年12月11日。2015年11月中旬,通过靳某暂借给康洲共赢公司50万元,闫某打了50万元的收据,收款事由是暂借,利息按日息500元计算,2015年11月30日,我又带了6万元去公司给了闫某,他开具了收据,收款事由是暂借,利息按日息60元计算,收据上都有霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司的公章,合计62万元。2015年12月11日我找靳某索要到期存款,靳某给我三份贷款协议,贷款人分别是郭秋海(30万元)、郭高平(15万元)、庞云波(13万元),后发现他们三人的贷款都是郭高平在用,是一回事。2015年12月21日,我和郭秋海、郭高平、庞云波经商量,把三份贷款合同交给他们,由于郭高平说他前几天还了康洲共赢公司1万元的利息,交给了闫某,但是没有下账,所以郭秋海给我打了57万元的欠条,没有收利息。
15、薛麦福报案材料及询问笔录,证实:2014年12月初,我到靳某家做客,他提到中国金融贷正在社会融资,利息可观,融资的钱是为了康洲便利店发展需要,我于2014年12月18日给了靳某3万元,存期6个月,靳某表示随时都可以取钱,存款期间我每个月都能按时收到450元利息,到期后我将3万元取出又加了2万元给了靳某,让他帮我办理理财,2015年12月我的存款还没到期,听说中国金融贷老板跑了,便去找靳某打听消息,靳某一直躲避,我就到公安局报案。我存在中国金融贷的5万元共得到利息6450元。
16、薛九林报案材料及报案笔录,证实:2015年3月,靳某到我家闲聊,给我介绍他所在的康洲共赢商务信息咨询有限公司的运营模式,公司业务,还说有两所学校,两栋宾馆,十几个超市,公司效益相当好,动员我把钱放到公司。经靳某介绍,2015年9月7日存款6万元,2015年11月6日存款5万元,2015年11月11日存款5万元,共计16万元,共得利息11400元。
17、高迎禄询问笔录,证实:我在康洲共赢办理6万元理财。
18、杨俊德询问笔录,证实:我经张建国介绍在霍州市中国金融贷办理八次理财业务,共计金额120万元,前六次办理的理财业务月息1.5%,后两次办理的100万元理财业务月息1.8%,后两次我还没开始领取利息,中国金融贷就出事了。共计领取10350元利息。
19、杨文辉询问笔录,证实:2015年7月9日,我经张建国介绍在霍州市康洲共赢办理理财36万元,月收益1.5%,从2015年7月到11月,共计收取5个月利息27000元。
20、薛燕会询问笔录,证实:2015年10月21日,我自己在康洲共赢办理了5万元理财,月息1.5%。2015年10月27日,我通过公司的常虹办理30万元理财,月息1.6%.第一份5万元的理财利息是750元,就11月份结了一次,第二份30万元的利息是4800元,也是11月份结了一次,利息金额总计5550元。第一次是公司给我的一个信用社账号,户名周童童,我转入5万元,第二次是25万元转到一个户名周童童的中行账户,另5万元是现金。
21、朱建华询问笔录,证实:我在康洲共赢办理三次理财,共计27万元,第一次是现金,后两次是我把钱转入康洲共赢公司给我的工行账号里,户名是周童童,第三次是以儿子朱云鹏名义办理。第一次理财领取5个月利息7500元,第二次理财领取1个月利息1500元,第三次没有领取公司就出事了。
22、朱艳兵询问笔录,证实:我在康洲共赢办理两次理财业务,共计14万元。两次都是现金,第一次9万元理财领取4个月利息5400元,第二次理财5万元,领取1个月利息750元,理财协议第一次是和张某签,第二次是闫某。
23、韩艳丽询问笔录,证实:我在康洲共赢办理三次理财,共计16万元。第一次6万元转账到周童童名下的工行账户,领取6个月利息5400元,第二次5万元,领取5个月利息3750元,第三次5万元领取四个月利息3000元,共领取利息12150元。理财协议法定代表人第一次靳某,第二次闫某,第三次靳某。
24、其他康洲共赢商务信息咨询有限公司签订理财协议客户报案材料、报案笔录及提供的理财协议复印件
(1)周淑芳、刘杰铭、梁嘉新、梁志坚、胡国福、晋新华、蔺苏红、刘元连、杨晋举、李怀玉、姜凤英、李凤琴、陈俊刚、薛会英、朱国红、靳万义、薛景清、薛北平、杨佳莉、王金平举报材料、委托理财协议书及笔录。
(2)武婷、高威、阮爱举、杨增英、付李林、刘红林、蔺月月、田照红、李珠平、李封相、荀占义、陈倩、刘心莲、齐福顺、侯兰凤、周燕平、苏俊梅、安恒九、李建珍举报材料、委托理财协议书及笔录。
(3)刘玲萍、李艳茹、毕淑华、杨娅婷、杨茹林、薛合意、张林胡、陈莺、阮香、王璐、杨丕英、韩斌、许淑英、刘丽琴、方玉、卞三香、刘元平、李钦玲、李忠华、成海虎、杨文辉、宋鹏、张鸣、刘华军、段金萍、穆小萍、高凤兰、郭林英、成磊、李小青、张玉林、李记华举报材料、委托理财协议书及笔录。
(4)董秀凤、郭燕风、成育红、闫兰风、宋丹、成国平、于秋英、刘全、吴华丽、刘军丽、王婷婷、李志平、张文梅、薛锁、王全平、任福有举报材料、委托理财协议书及笔录。
(5)朱巧兰、王慧君、王长馨、成跃近、王光军、马鑫涛、段文洋、张福英、芦小英、刘佳、刘钦平、刘洪充、李国喜、郭丹、贾憨娃举报材料、委托理财协议书及笔录。
(6)王安巧、都勇、刘秀明、徐刘云、朱燕华、陈成元、陈炳杰、梁志根、武东华、赵保忠、王宁、靳帅、周惠珍、于洲、陈丽丽、朱记红、郝静怡、董保华、张发元、韩林平、李新娥、薛晋美、李艳红、李小琴、王一钦、田秀凤、李有管、郭秀花举报材料、委托理财协议书及笔录。
(7)朱耀璟、郝建林、张小威、张红锁、高银梅、朱亚平、韩兰爱、任梓溶、张丽霞、张卫红、陈海珍、王仕凯、吴海虎、张涛、张凤花、刘笄成、王婷、岳祥生、成洄萍、李爱平、李记平、王坚、朱耀成、马晓兵、牛芳卿、岳长红举报材料、委托理财协议书及笔录。
(8)张桂花、吴文珍、杨春秀、杜天锁、刘天喜、杨昌华、董凤英、明晓娜、朱爱兰、武院兰、高建平、李娟、乔金山、荀润卿、韩威、姬玉虎、荀绚、马建文、李丑丑、安慧琴举报材料、委托理财协议书及笔录。
(9)刘玲爱、乔鹏、柳广成、郭小丽、张林忠、张伟、郭亚清、李民、孔令杰、杨新生、韩亚丽、荀琴、张红丽、韦忠华、赵小平、朱春平、赵爱珍、苏守富、成波举报材料、委托理财协议书及笔录。
(10)张俊玲、朱亚龙、朱壮英、朱瑞华、梁晶芳、成永鹏、燕双兰、吕光花、张菊花、李保平、成青梅、张淑平、靳红伟举报材料、委托理财协议书及笔录。
(11)郭刘丽、成瑞华、郭春虎、张苏琴、张丽萍、梁玉玲、柳素娟、周丽峰、李辉、欧阳菊、张伟娟举报材料、委托理财协议书及笔录。
(12)郭震芳、张莹、刘丽珍、张永华、刘海燕、刘淑丽、吕军、吕娟、刘贵贵、刘春连、师华丽、刘会平、刘蕙明、邢建丽、薛玉山、薛小柱、段淑琴、王俊泽、朱新萍、王并生、郭雪梅、刘华丽、胡冬冬举报材料、委托理财协议书及笔录。
(13)饶秋梅、刘明会、薛憨锁、孙建武、梁艳、荀燕丽、荀菊桂、李会英、张杏生、靳月莲、郭文奎、闫小梅、张云珍、薛九林、薛麦福、闫海锁、毕云来、李晓伟、武计贵、杨李慧、房花桂举报材料、委托理财协议书及笔录。
(14)张盛利、侯建民、郭红泰、张眷眷、宋小虎、郭文清、朱建华、朱彦兵、朱云鹏、张李华、李春梅、徐平安、樊三建、马全贵、刘俊德、赵彩珍、王丹妮、薛云英、靳峰峰、靳燕峰、韩燕丽、成诚、阮香举报材料、委托理财协议书及笔录。
(15)高文兵、韩全珍、胡效亮、刘秀兰、刘晓丽、郝秋生、荀杏桂、畅玉平、郭玉荣、成如梅、成如心、杨虹、杜丽丽、朱玉龙、马玉龙、柏红亮、刘宇红、郭春燕、杨俊德、崔胜国、闫春、薛燕会举报材料、委托理财协议书及笔录。
证实:康洲共赢商务信息咨询有限公司通过同客户签订理财协议吸收公众存款,共涉及计300余人,金额达3600余万元。
(三)被告人供述与辩解
1、周某讯问笔录,证实:2014年2月26日我注册成立了康洲共赢商务咨询有限公司,张香英是公司名义法人,我制作了假的证件,在霍州市康洲共赢商务咨询有限公司挂了中国金融贷的广告牌门头,招揽理财客户和贷款客户。自公司成立至2015年期间,实施吸收涉案公众存款的行为,所吸收的资金用于归还他人的钱款、发放员工工资、提成及付息、投资康洲便利店。2015年12月11日我在太原火车站的一个小旅店住了几天,期间想办法筹措资金,18日听说霍州市公安局把我上网了,随后到霍州市公安局自首。
2、闫某、张某、靳某的报案材料、询问笔录及讯问笔录,证实:该三人于2015年12月16日到霍州市公安局报案,分别供述其在霍州市康洲共赢商务咨询有限公司的任职情况和帮助周某实施非法吸收公众存款并获取工资、提成的事实。
二、诈骗事实
被告人周某与被害人徐某系对门邻居,2015年7、8月份开始,周某向徐某多次借款,按期归还。期间9月份,被告人周某向被害人徐某提出共同投资经营美廉美超市,称徐某出资400万元占50%的股份,任法定代表人职务,其负责经营和管理,每月保证徐某8万元的利润,3个月分一次红,效益好可分得利润的50%。徐某同意后于2015年9月23日、9月28日、10月8日、10月16日共支付给周某400万元,周某出具了收条,注明美廉美超市投资款。10月初,周某向徐某提出收购华联超市成立美廉美超市二部,模式与一部一样,让徐某投资250万元,每月保证4万元利润,徐某同意后于10月13日、11月3日,共支付给周某80万元,周某出具了收条,注明美廉美超市二部投资款。2015年11月11日,美廉美超市(一部)开业,徐某作为投资人(任董事长职务)参加开业典礼,并参与华联超市的收购及管理。
11月12日起至12月7日,周某在其所经营的霍州市康洲共赢商务信息咨询有限公司资金链断裂的情况下,以霍州市润冠康洲便利连锁有限公司经营周转为由,向被害人徐某借款十次,取得徐某50万元现金及价值1079.455万元的20张银行承兑汇票,共计1129.455万元,用于支付康洲共赢信息咨询公司客户理财款、利息及归还银行贷款。
12月9日,周某借徐某的150万元到期,经徐某催要,周某未予偿还,并于12月11日与其妻子达成离婚协议,约定夫妻共同财产两套房屋一幢六层商住楼(霍州市××园、霍州市桥西街雅园足道西楼1号楼2单元302室、霍州市一级路口康洲商务酒店的六层楼)归其妻子所有,即逃匿。12月16日被告人闫某、靳某、张某向公安机关报案,称周某非法吸收公众存款后逃匿,12月20日周某向霍州市公安局主动投案。12月21日,徐某以周某涉嫌诈骗向公安机关报案。
另查明,2019年1月25日,被害人徐某与周某及周童童、周小刚、张志华、王怡泓、张香英七方签订还款协议,约定:一、七方共同确认周某欠徐某的款项共计1609.455万元;二、周某保证八年内把上述款项还清,即:2019年3月至2020年10月,每月支付10万元;2021年至2022年的1至10月份,每月支付20万元;2023年每季

原审法院认为,被告人周某违反国家金融管理法律法规,以高额利息为诱饵,以康洲共赢商务咨询有限公司为平台,以投资理财的形式变相吸收公众资金,且数额巨大,其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人闫某、靳某、张某为周某非法吸收公众存款犯罪提供帮助,从中收取佣金、提成等费用,与周某构成非法吸收公众存款共同犯罪。被告人周某以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取被害人徐某借款1129.455万元的行为构成诈骗罪。被告人周某犯数罪,依法应数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立,但指控非法吸收公众存款罪中造成的实际损失数额及诈骗罪中诈骗数额有误,应予纠正。本案审理期间,被告人周某支付给被害人徐某的50万元补偿款及归还的15万元,共计65万元,应在退赔数额中予以扣除,但周某诈骗数额特别巨大,该退赔行为对其量刑不产生影响。四被告人案发后能主动投案,且如实供述了主要犯罪事实,符合自首的法律规定,依法应认定为自首。被告人闫某、靳某、张某在非法吸收公众存款案的共同犯罪中起次要、辅助作用,依法应认定为从犯。该四名被告人已取得大部分委托理财客户的谅解,可酌情从轻处罚。被告人闫某、靳某、张某具有退赃情节,可酌情从轻处罚。综合考虑各被告人的自首、退赃、认罪悔罪态度、取得谅解及在共同犯罪中所起的作用等情节,依法对被告人周某从轻处罚,对被告人闫某、靳某、张某减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款,最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款的规定,判决如下:
本院认为,上诉人(原审被告人)周某违反国家金融管理法律法规,以高额利息为诱饵,以康洲共赢商务咨询有限公司为平台,以投资理财的形式变相吸收公众资金,且数额巨大,其行为构成非法吸收公众存款罪。原审被告人闫某、靳某、张某为周某非法吸收公众存款犯罪提供帮助,从中收取佣金、提成等费用,与周某构成非法吸收公众存款共同犯罪。上诉人(原审被告人)周某以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取被害人徐某巨额资金,其行为构成诈骗罪。上诉人周某犯数罪,依法应数罪并罚。原判认定事实清楚,证据确实充分,定罪准确,量刑适当,审判程序合法。上诉人周某所提上诉理由不能成立,本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(一)项之规定,裁定如下:
二、被告人闫某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年,并处罚金六万元。
三、被告人靳某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年零九个月,并处罚金五万元。
四、被告人张某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年零六个月,并处罚金三万元。
五、依法追缴被告人周某、闫某、靳某、张某非法吸收的公众存款非法所得共计人民币2927.3208万元,返还集资参与人。(见附表)
六、责令被告人周某退赔被害人徐某人民币1064.455万元。
七、对于扣押的涉案财物,由相关部门依法处理。
上诉人周某上诉提出,其与徐某是多年邻居,之前向徐某所借款均已归还,案发前向徐某借款时没有虚构事实,隐瞒真相,所借款项均用于公司经营,其没有逃匿,其有能力归还所欠债务,不构成诈骗罪。对于非法吸收公众存款罪其认罪。请求予以改判。
关于上诉人周某所提不构成诈骗罪的理由,经查,被告人周某经营多个公司,与徐某系对门邻居,前期向徐某拆借资金,均已按期归还。后周某在康洲共赢信息咨询公司资金链断裂的情况下,隐瞒公司经营真相,以霍州市润冠康洲便利连锁有限公司经营周转为由,在很短时间内向被害人徐某借款十次,共计1129.455万元,所借款项用于支付康洲共赢信息咨询公司非法吸收公众存款的款项及利息、归还银行贷款、公司周转等。部分借款到期后,经徐某催要,周某未予偿还,并在几天内与其妻子离婚,将大量家庭财产转给妻子后逃匿躲避,后得知有人向公安机关报案,被迫投案自首。分析以上过程,可认定被告人周某主观上具有非法占有的目的,客观上采取了虚构事实、隐瞒公司经营真相的方法,骗取被害人徐某1129.455万元,符合诈骗罪的构成要件,依法构成诈骗罪,且数额特别巨大。上诉人周某所提上诉理由不能成立。
驳回上诉,维持原判。
本裁定为终审裁定。

一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年零六个月,并处罚金十五万元;犯诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金五十万元,数罪并罚,决定执行有期徒刑十五年六个月,并处罚金六十五万元。

审判长薛克昌
审判员穆丽峰
审判员张秀红
二?二〇年十二月七日
书记员孔婧
 

2020-12-07

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